Новий погляд на порядок розкриття банківської таємниці правоохоронним органам в контексті останніх законодавчих змін
Анотація
У статті розглянуто порядок розкриття інформації, що містить банківську таємницю, на вимогу правоохоронних органів у контексті законодавчих змін з цього питання, які відбулися у 2019 році в законодавстві України. Проаналізовано суб'єктний склад державних правоохоронних органів та підстави для отримання такої інформації для кожного з цих органів окремо. Акцентовано увагу на вимогах, які висуваються до форми та змісту, яким має відповідати запит правоохоронних органів щодо отримання інформації, що містить банківську таємницю у процесі виконання ними своїх владних повноважень.
Розглянуто питання отримання інформації, що містить банківську таємницю, у судовому порядку згідно з вимогами кримінально-процесуального законодавства у разі відмови банківської установи у наданні такої інформації на підставі вимоги. Проаналізовано підстави для такого звернення до суду й порядок виконання судового рішення.
На основі аналізу суб'єктного складу державних правоохоронних органів, уповноважених згідно із законодавством на отримання такої інформації, необхідності дотримання форми та змісту звернення з такою вимогою, аналізу змісту інформації, яка може бути надана на підставі такого запиту, визначено недоліки порядку отримання інформації на підставі вимоги та запропоновано внесення відповідних змін у законодавство України.
У статті порушено питання більш чіткого врегулювання питання стосовно порядку та підстав отримання інформації, що містить банківську таємницю, оперативними підрозділами шляхом внесення відповідних змін у Закон України «Про оперативно-розшукову діяльність» щодо повноважень таких підрозділів та у Закон України «Про банки і банківську таємницю», що передбачає оперативні підрозділи як суб'єкти отримання інформації, що містить банківську таємницю.
Запропоновано внесення змін до Закону України «Про банки та банківську діяльність» у вигляді прямого посилання у Законі на наявність інформації щодо кримінального правопорушення, вчиненого конкретною особою (юридичною або фізичною), внесеної до Єдиного реєстру досудових розслідувань, як підстави для отримання інформації, що містить банківську таємницю, уповноваженими суб'єктами.
Посилання
2. Самсонова О.А. Получение органами предварительного расследования и судом информации, составляющей банковскую тайну : автореф. дисс ... канд. юрид. наук : спец. 12.00.09 «Уголовный процесс, криминалистика и судебная экспертиза, оперативно-розыскная деятельность». Иркутск, 2003. 22 с.
3. Фаткина Е.В. Правова природа банковской тайны : автореф. дисс. . канд. юрид. наук : спец. 12.00.03 «Гражданское право; предпринимательское право; семейное право, международное частное право». Москва, 2015. 32 с.
4. Про захист персональних даних : Закон України від 1 червня 2010року № 2297-VI. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2297-17#Text.
5. Про інформацію : Закон України від 2 жовтня 1992 року № 2657-XIII. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/ show/2657-12#Text.
6. Про національну безпеку України : Закон України від 21 червня 2018 року № 2469-VIII. URL: https://zakon.rada. gov.ua/laws/show/2469-19#Text.
7. Про банки і банківську діяльність : Закон України від 7 грудня 2000 року № 2121-III. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/2268-19#Text.
8. Корнієнко М.В. Сучасні засади протидії спеціалізованих підрозділів ОВС організованій злочинності : монографія. Київ, 2003. 676 с.
9. Кримінально-процесуальний кодекс України від 13 квітня 2012 року № 4651-VI. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/4651-17#Text.
10. Постанова Верховного Суду України від 20 лютого 2018 року у справі № 910/8001/17. URL: https://protocol.ua/ua/postanova_kgs_vp_vid_20_02_2018_roku_u_spravi_910_8001_17.
11. Про затвердження Змін до Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці : Постанова Правління Національного банку України від 31 січня 2020 року № 13. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/v0013500-20#Text.
12. Про затвердження Правил зберігання, захисту, використання та розкриття банківської таємниці : Постанова Правління Національного Банку України від 14 липня 2006 року № 267. URL: https://zakon.rada.gov.ua/laws/show/z0935-06#Text.
13. О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан : Закон Республики Казахстан от 31 августа 1995 года № 2444. URL: https://online.zakon.kz/document/?doc_ id=1003931#pos=5;-106.
14. Банковский кодекс Республики Белорусь от 25 октября 2000 года № 441-3. URL: https://kodeksy-by.com/bankovskij_kodeks_rb.htm.
15. Чернявський С.С, Алексєєва-Про-цюк Д.О. Удосконалення порядку розкриття інформації, що містить банківську таємницю, у контексті реформування кримінального судочинства. Науковий вісник Національної академії внутрішніх справ. 2012. № 2. С.122.
